首頁 >  理財 >  正文

北京銀保監局:防范電信網絡詐騙 警惕各類常見套路

2019-03-08 08:53 來源?:?金融界網站?????

分享至

一年一度的“3.15”(國際消費者權益日)即將到來。北京銀保監局開展“3?15”銀行業和保險業消費者權益保護周活動,發布一系類侵害消費者合法權益典型案例,提示消費風險。

一、案情簡介

李某接到自稱“市公安局警察”的電話,說他涉嫌一起重大案件,需要對他進行電話筆錄。該“警察”稱,李某在某銀行的賬戶上存入了70萬元錢,這筆錢涉嫌洗錢,情節嚴重,需要立即把情況上報司法機關。第二天,自稱“法院工作人員”的來電稱李某涉嫌洗錢,銀行賬戶已經被不法分子控制,要求他立即把賬戶里的錢匯到法院的安全賬戶里。李某趕緊跑到銀行把資金全部轉到了“法院工作人員”提供的“安全賬戶”。后來,李某到法院一咨詢,法院表示根本沒有給他打過電話,也沒有電話詢問筆錄這回事,提醒李某可能上當受騙了。

二、案例分析

電信網絡詐騙的慣用套路主要以下幾種:一是冒充親朋好友進行詐騙。謊稱發生車禍、疾病、綁架等急需用錢的緊急事由,向其借款;二是冒充公檢法工作人員進行詐騙。以受害人賬戶涉嫌洗錢、詐騙等犯罪活動欺騙受害人將資金轉入指定賬戶。三是冒充電信工作人員進行詐騙。謊稱受害人電話、網絡欠費等,讓受害人繳納欠款至指定賬戶。四是以購房、購車退稅為名進行詐騙。以“稅務局要退還購房契稅、汽車購置稅”等事由為名目,要求受害人進行轉賬。五是冒充房東進行詐騙。采用群發短信的形式,稱租金收款賬戶發生變化,要求租客將房租交至新的賬戶。六是謊稱中獎實施詐騙。謊稱受害人在節目掃碼抽獎、熱心聽眾有獎答謝、客戶答謝等活動中中獎,或者購買的彩票中獎,通知受害人支付郵費、手續費、個人所得稅等相關費用,誘騙受害人轉賬或匯款。七是利用銀行卡消費實施詐騙。通過手機短信提醒銀行卡用戶,稱其銀行卡在異地刷卡消費,如有疑問,可致電某號碼。用戶回電后,不法分子便假冒銀行工作人員進行詐騙。八是謊稱航班退改簽進行詐騙。盜取受害人的姓名、航班信息等信息后,謊稱受害人航班取消或延誤,需要辦理退改簽業務,并承諾可以獲得相應補償金,引導民眾進入釣魚網站,辦理航班退改簽業務。

三、風險提示

為維護自身財產安全,防范各類電信網絡詐騙,北京銀保監局提示您:

一是增強自我保護意識,防止個人信息泄露。廣大消費者要妥善保管好個人信息,不要將個人信息隨便告訴陌生人,尤其是身份證號碼、銀行賬戶和密碼等重要信息。在接到疑似詐騙電話或短信時,要注意核實對方身份,對一切在電話、短信、微信中索要個人信息及要求資金轉賬的行為都不要輕信。

二是樹立正確金錢觀,不貪便宜不上當。不要輕信“天上掉餡餅”,尤其是對于中獎的電話或短信,一定要提高警惕,防止被不法分子利誘。

三是提高警惕多核實,仔細辨別電話號碼和網站域名真偽。對于陌生人提供的官方電話和網站鏈接要提高警惕,要注意多方核實,防止不法分子利用各種手段,仿冒公檢法機關電話或真實網站的URL地址以及頁面內容,從而騙取消費者銀行賬戶信息或錢財。

四是遇到詐騙不慌張,理性應對化解風險。如果被詐騙分子盯上,一定要保持冷靜,及時與家人和朋友商量,避免掉入詐騙分子的圈套。如果發現已經上當受騙,要第一時間撥打銀行官方客服電話,詢問如何凍結賬戶,并及時保留相關證據,馬上報警。

責任編輯:徐丹寧
相關推薦
  • 手機突然沒信號小心是電信詐騙

    手機突然沒信號小心是電信詐騙

    針對此類警情,廣東省廣州市海珠區警方在廣州市公安局的統籌指揮下,通過對同類警情進行“大數據”分析研判和定位追蹤,鎖定并抓獲了5名正在流竄作案、架設偽基站的嫌疑人,并以此為突破,成立專案組深挖擴線
    2019-02-27 09:11
  • 支付寶上線反詐神器“安全守護” 設置“守護人”讓騙子難得逞

    支付寶上線反詐神器“安全守護” 設置“守護人”讓騙子難得逞

    支付寶上線反詐產品“安全守護”。如果識別交易存在詐騙風險,支付寶會聯系用戶此前設置的“守護人”,進行提醒和勸阻,盡最大可能避免被騙。另據統計,支付寶的反詐等安全教育已覆蓋4億人。
    2019-02-27 09:00
  • 去年逾70家上市公司涉及刑事犯罪

    去年逾70家上市公司涉及刑事犯罪

    報告統計,2018年共計74家上市公司涉及78起刑事犯罪,其中包括17家上市公司因他人犯罪行為成為被害人,剩余57家上市公司,涉嫌構成刑事犯罪的不乏上市公司實際控制人、高管人員以及相關子公司。在涉刑的74家上市公司中,涉刑的華東地...
    2019-02-22 22:17
  • “足彩內幕”詐騙團伙被查處 涉案逾千萬元

    “足彩內幕”詐騙團伙被查處 涉案逾千萬元

    2018年11月28日,龍崗分局羅崗派出所接到事主李某報警稱,其自2018年6月起被一伙人以“有球賽內幕消息”“莊家能操控比賽結果”蠱惑,高價購買球賽“內幕消息”,共被騙走19萬余元。
    2019-02-07 14:39
  • 監管提示P2P“保單貸”詐騙風險 多家P2P曾開展保單質押借款業務

    監管提示P2P“保單貸”詐騙風險 多家P2P曾開展保單質押借款業務

    實際上,據《證券日報》記者統計,除個別不法分子通過“保單貸”款實施詐騙之外,此前還有不少P2P平臺也提供合法合規的保單質押借款服務,主要借款模式是將保單作為抵押物,從P2P平臺獲得借款服務,比如玖富的“保單貸”、你我貸的嘉保貸等。
    2019-01-28 09:11

外匯

熱點板塊排行

個股行情

新股日歷

广西快乐十分开奘结果